CENTRE
D'EXPERTISE
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Fondée sur des principes d’éthique, de neutralité et de transparence, notre approche permet aux professionnels de la finance et de la comptabilité de mieux saisir les enjeux et les opportunités de diverses stratégies financières.
Vous outiller dans votre rôle d’expert-conseil.
CONSEILS ET ACCOMPAGNEMENT
Nous proposons des mandats de consultation aux professionnels souhaitant se positionner auprès de leur clientèle sur des enjeux relatifs à leur sécurité financière.
- Consultation téléphonique
- Accompagnement dans l’étude de stratégies particulières
- Validation de stratégies financières auprès de conseillers qualifiés
FORMATIONS À LA CARTE
Offertes par des planificateurs financiers certifiés, nos formations de courte durée sont destinées aux professionnels souhaitant parfaire leurs compétences en matière de stratégies financières intégrant l’assurance et les placements.
- Perfectionnement en salle ou à distance
- Formation sur mesure en entreprise
STRATÉGIES FINANCIÈRES RÉGULIÈREMENT ABORDÉES
lors de nos mandats de consultation et de formation en entreprise
Maladie grave en copropriété
(split dollars)
Cette stratégie sous-entend le partage de la propriété d’une police d’assurance maladie grave entre une incorporation et son actionnaire / personne clé.
Quels sont ses avantages, inconvénients et … mise en garde?
Assurance partnership
Qu’adviendrait-il de l’entreprise advenant le décès prématuré d’un de ses actionnaires? Sera-t-elle en mesure de respecter les clauses prévues de la convention d’actionnaires?
Quels sont les produits à privilégier, ceux à éviter?
Assurance diversification d’actifs
L’assurance peut-elle servir à la diversification des actifs d’un portefeuille? Dans quelle mesure? Grâce à son traitement fiscal préférentiel, peut-elle surpasser le rendement présumé d’un portefeuille équilibré?
Assurance prêt levier
Dans quelles situations l’assurance vie pourrait-elle être utilisée comme prêt levier?
La stratégie est-elle efficace, et surtout viable dans le temps?
Assurance épargne retraite
L’assurance vie fait-elle partie des outils pertinents d’accumulation pour la retraite?
Quelles sont les conditions nécessaires à la mise sur pied d’une telle stratégie?
Maximisation du patrimoine
Quels sont les mécanismes de création et d’accroissement de richesse des générations futures?
Détention personnelle ou corporative, laquelle privilégier?
Don planifié
Peut-on être philanthrope sans appauvrir sa succession? Quelles sont les différentes options en dons planifiés?
Quels sont les mécaniques applicables et les avantages fiscaux?
Rente adossée (dos à dos)
La rente viagère offre une stabilité, mais peut s’avérer une option couteuse pour la succession.
Qu’est-ce qu’une rente dos à dos? Dans quelles circonstances devrait-on la considérer?
Transfert d’une assurance vie
Quels sont les impacts fiscaux du transfert d’une police d’assurance vie, que ce soit intercompagnie ou encore à un individu? Quelles sont les règles à respecter?
Quels sont les éléments considérés dans le calcul de la juste valeur marchande? Le jeu en vaut-il la chandelle?
Assurance vie permanente – VU ou VE
La vie universelle et la vie entière ont une mécanique et, conséquemment, une fiscalité complètement différente l’une de l’autre.
Quelles sont leurs caractéristiques distinctes? Dans quelle situation devrait-on privilégier la VU plutôt que la VE. Quel impact sur le compte dividende capital (CDC) lors d’une détention corporative?
En raison de son traitement fiscal préférentiel, l’assurance peut s’avérer une arme puissante dans l'arsenal financier de vos clients.
Pour être prêt à leur offrir un avis professionnel objectif sur leur stratégie financière, discutons de vos besoins.
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