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ANALYSE VISION 360^o PERSONNELLE

ANALYSE VISION 360^o COLLECTIVE

Une analyse Vision 360^o degrés unique, centrée sur votre situation financière et vos objectifs.

ÉTAPE 1

Bien vous connaître

ÉTAPE 2

Projection de vos besoins

ÉTAPE 3

Établir la combinaison appropriée

ÉTAPE 4

Comparer les offres

Bien vous connaître

Vous êtes unique. Vos besoins aussi. 

Cette première analyse est cruciale afin que nos recommandations soient parfaitement adaptées à votre situation.

Votre situation professionnelle : Êtes-vous salarié, travailleur autonome, propriétaire d’entreprise?

Votre situation personnelle : Quel niveau de vie maintenez-vous? Y a-t-il des personnes qui comptent financièrement sur votre appui tel qu’un conjoint ou des enfants?

Votre situation financière : Dans quelle phase financière de votre vie vous situez-vous? Quelles sont vos habitudes d’épargne? Le montant contenu dans votre fonds d’urgence est-il adéquat?

Votre couverture actuelle : Quelle couverture d’assurance détenez-vous, au travail ou de façon individuelle?

État de santé & historique : Quel est votre état de santé actuel? Avez-vous déjà reçu un diagnostic pouvant affecter votre couverture d’assurance?

La réponse à ces questions nous permettra d’établir un portrait des protections requises aujourd’hui pour protéger votre futur et celui de vos proches.

Projection de vos besoins

Malheureusement, cette étape est souvent la plus négligée. Pourtant, pour que votre couverture soit efficace, elle doit être alignée à la fois à votre situation actuelle et à vos objectifs futurs. 

Vous souhaitez fonder une famille, acquérir une propriété, vous lancer en affaires, apporter un soutien financier à un proche? Quels sont vos objectifs personnels et professionnels à court, moyen et long termes?

La réponse à ces questions nous permettra de définir la meilleure stratégie à adopter.

Combinaison appropriée

Ayant ciblé vos besoins actuels et futurs, l’analyse nous dicte les montants de protections nécessaires ainsi que la combinaison de produits la plus appropriée parmi le large éventail disponible sur le marché.

Produits disponibles pour tous

• Assurance vie (Temporaire 10, 20, 30 ans, à 65 ans, 100 ans ou vie universelle)
• Assurance contre les maladies graves
• Assurance invalidité (courte et longue durée)
• Assurance médicaments et voyage
• Assurance soins de longue durée

Produits spécifiques aux gens d’affaires

• Assurance partnership
• Assurance personne-clé
• Assurance des frais généraux

Comparatif de l’offre 

Après avoir identifié les produits d’assurance et le montage requis pour atteindre vos objectifs, nous évaluons toutes les offres disponibles.

Association ou regroupement professionnel : ces régimes offrent généralement des protections de qualité et des conditions exclusives, à tarif privilégié.

Régime collectif d’employeur : ces régimes proposent parfois aux adhérents des montants d’assurance optionnels, à tarif de groupe avantageux.

Autres assureurs : Grâce à notre totale indépendance, nous pouvons vous présenter une soumission d'assurance de tous les assureurs actifs sur le marché, y compris les assureurs de niche et des produits exclusifs grâce à des alliances stratégiques.

Nous sommes alors en mesure d’élaborer nos recommandations en toute transparence, le tout, par écrit.

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